Chargé d'affaires entreprises junior

Intégration de l'équipe de gestion de patrimoine d'une banque privée pour accompagner les clients sur leurs investissements et solutions de financement.

• Gestion et suivi d'un portefeuille de 450 clients en appui de 2 Banquiers Privés.
• Préparation et participation aux rendez-vous clients pour analyser leurs besoins patrimoniaux.
• Accompagnement des clients sur leurs investissements via les différentes enveloppes patrimoniales (assurance-vie, capitalisation, comptes titres, PEA/PME, produits retraites).
• Conseil sur les instruments financiers (OPC, PE, SCPI, et OPCI).
• Proposition et structuration de solutions de financement adaptées.
• Contribution au développement commercial et à la détection d'opportunités.

Intégration du pôle études GME d'une banque mutualiste pour soutenir les équipes commerciales dans l'analyse et la structuration de projets de financement.

• Suivi d'un portefeuille de 140 groupes clients (CA > 15M€) en appui des Chargés d'Affaires Entreprises.
• Analyse des besoins financiers et stratégiques d'une clientèle diversifiée (GMS, bailleurs sociaux, industries).
• Montage, structuration et instruction de plus de 40 dossiers de financement (investissements, BFR, crédit-bail).
• Préparation des propositions commerciales et participation active aux rendez-vous clients avec analyses supports et recommandations.
• Collaboration avec les pôles spécialisés (affacturage, Trade Finance, international).
• Contribution au développement du portefeuille via des actions de prospection ciblées.

Gestion d'un portefeuille de clients professionnels au sein d'une agence bancaire mutualiste, en assurant le conseil financier et le développement commercial.

• Gestion et développement d'un portefeuille de plus de 500 clients professionnels (professions libérales, artisans, commerçants).
• Analyse des besoins financiers et montage de dossiers de financement (investissement, trésorerie, création/reprise).
• Réalisation d'études de faisabilité pour structurer les projets clients.
• Conduite des rendez-vous clients en binôme puis en totale autonomie, de la préparation à la mise en œuvre des solutions.
• Suivi des engagements et optimisation des relations clients.
• Contribution au développement commercial de l'agence via des actions de prospection et le renforcement de la présence locale.

Participation aux activités commerciales et administratives d'une agence d'assurance aux côtés de l'agent général.

• Participation aux rendez-vous clients et aux visites de risques en appui de l'agent général.
• Assurance de la mise en conformité des dossiers conformément aux exigences ACPR.
• Contribution au développement commercial et à la fidélisation du portefeuille.
• Identification des besoins clients pour proposer des solutions adaptées.