Manager Risques Financiers – Credit Management & Risques Engagements

Intégration d'une équipe de credit management en charge de 400 dossiers de grands comptes (CA > 250 M€) dans un environnement réglementé, avec responsabilité du suivi actif des encours, du risque de défaut et des KPI de gestion du risque.

• Réalisation de l'analyse financière des contreparties (comptes sociaux et consolidés) pour fixer et réviser les limites de crédit.
• Pilotage des indicateurs de risque (CRN, RWA, probabilité de défaut, DSO) et présentation régulière des KPIs à la direction.
• Participation aux comités de risques mensuels et trimestriels en tant qu'expert du portefeuille.
• Intégration des critères ESG/ISR dans la notation et assurance de la conformité 100 % du portefeuille aux exigences ISR du groupe.
• Coordination avec les équipes opérationnelles sur les procédures de relances, la gestion des litiges et le suivi des provisions.
• Maintien du portefeuille de 400 contreparties dans les seuils de défaut cibles du groupe sans débordement.

Suivi du credit management d'un portefeuille de grandes entreprises (CA > 100 M€) sur un périmètre multi-entités complexe, avec responsabilité du suivi des encours, des risques de non-paiement et des concessions.

• Suivi des encours et encaissements clients par entité et des indicateurs de risque multi-filiales.
• Animation des points réguliers avec les filiales pour harmoniser les procédures de credit management, relances et gestion des litiges.
• Fixation des limites de crédit et réalisation de l'analyse assurance-crédit pour sécuriser les engagements.
• Création d'une grille de scoring pour évaluer le risque clients de façon homogène.
• Pilotage de la revue annuelle des entités (rachat, transmission universelle de patrimoine).
• Encadrement et formation des équipes locales aux procédures de credit management et aux bonnes pratiques.
• Réduction des impayés grâce au renforcement des procédures de relances et à l'harmonisation des pratiques entre filiales.

Réalisation de l'évaluation des risques clients pour un portefeuille de PME clientes (CA > 50 M€) afin de sécuriser les engagements du réseau.

• Évaluation des risques clients par méthodes quantitatives et qualitatives.
• Analyse des balances clients et suivi des indicateurs de risque pour assurer la traçabilité des décisions.
• Sécurisation des engagements sur le périmètre confié avec amélioration de la documentation et de la traçabilité.

Participation au structuring de financements LBO/LMBO complexes (~100 M€ au total) impliquant fonds d'investissement et bailleurs institutionnels.

• Réalisation de la modélisation financière des projets de financement.
• Participation aux réunions avec les fonds d'investissement et les bailleurs (60 M€) pour négocier les termes et sécuriser le financement.
• Vérification de la conformité juridique et financière des dossiers avant signature.
• Bouclement des financements complexes dans le respect des normes financières et légales.