Conseillère clientèle

Évolution au sein du groupe sur une période de 11 ans en occupant successivement les postes de chargée d'accueil, conseillère clientèle, conseillère haut de gamme et conseillère clientèle patrimoniale, développant une expertise complète de la relation bancaire.

• Gestion et développement d'un portefeuille client représentant 58 M€ d'encours de dépôts.
• Prise en charge de la clientèle au guichet, par mail, par téléphone et à distance.
• Gestion des opérations courantes et accompagnement des clients dans l'utilisation des automates et services bancaires.
• Identification des besoins, conseil et proposition de solutions adaptées en matière de banque, d'investissement, d'épargne et d'assurance.
• Commercialisation de solutions d'assurance IARD, santé, assurance vie, habitation, automobile et prévoyance.
• Conseil, montage et suivi des dossiers de crédits automobile, consommation, travaux et immobilier.
• Maîtrise des financements immobiliers en EUR et CHF, de l'analyse du dossier jusqu'au déblocage et au suivi du prêt.
• Analyse de la solvabilité, évaluation des risques et suivi des dossiers de financement.
• Coordination des échanges avec les services internes et les interlocuteurs externes, notamment les notaires.
• Application des exigences de KYC, LCB-FT et FATCA et garantie de la conformité des opérations et des dossiers.

Intégration du Mouvement Desjardins à Montréal pour accompagner une clientèle haut de gamme francophone, principalement canadienne et américaine, dans leurs projets d'investissement et de placement.

• Accompagnement des membres dans leurs projets d'épargne, de retraite ou de vie privée.
• Analyse des besoins de placement et proposition de solutions d'investissement adaptées aux objectifs et à l'horizon de placement, réalisant une collecte de 12 M$.
• Gestion et développement d'une relation avec un portefeuille de 600 clients.
• Suivi des comptes et des opérations ainsi que mise à jour des informations clients.
• Réalisation des contrôles KYC et respect des exigences de conformité.
• Développement d'une relation de confiance fondée sur l'écoute, le conseil personnalisé et la pérennité.

Première expérience commerciale pour développer les fondamentaux de la relation client, du conseil et de la vente au sein d'une enseigne spécialisée.

• Accueil, conseil et accompagnement des clients dans leurs achats.
• Identification des besoins et proposition des produits adaptés.
• Développement des ventes et contribution à l'atteinte des objectifs commerciaux.
• Participation à la fidélisation et à la satisfaction de la clientèle.
• Réalisation des encaissements et du suivi des transactions.
• Participation à la gestion du rayon, des stocks, des réassorts et du merchandising.