Conseiller Clientèle de Professionnels

Conseiller clientèle de professionnels au sein de LCL Porte de Versailles, en charge du développement et de la gestion d'un portefeuille de clients professionnels (professions libérales, commerçants, TPE).

• Réalisation de l'analyse financière de dossiers de financements couvrant les enjeux de croissance, trésorerie et crédit-bail.
• Préparation et présentation de dossiers de financements complexes jusqu'à 2M€, notamment pour des installations de pharmacies.
• Accompagnement et suivi patrimonial des dirigeants d'entreprises en matière d'investissements financiers et immobiliers.
• Conseil clients en optimisation fiscale et transmission d'entreprise.
• Mise en place de solutions de protection de l'activité (assurances, prévoyances individuelle et collective).
• Gestion du risque client selon les normes réglementaires (KYC, LCB-FT, conformité, notes de risque, prévention).

Intégration de l'équipe de conseil privé de LCL Place d'Alleray en charge de la gestion et du développement d'un portefeuille de 500 clients détenant un patrimoine estimé entre 100K et 500K€.

• Réalisation de diagnostics patrimoniaux complets incluant l'analyse d'actifs, de passifs et de la situation familiale.
• Formulation de préconisations en optimisation fiscale et protection patrimoniale.
• Constitution et développement de patrimoines via des investissements immobiliers de jouissance et de rapport.
• Accompagnement des clients dans la mise en place de placements financiers adaptés aux horizons court, moyen et long terme.
• Conception de dispositifs fiscaux et de solutions d'assurances et prévoyances pour la transmission patrimoniale.
• Gestion du risque client et conformité réglementaire (KYC, LCB-FT).

Intégration de LCL Place d'Alleray en alternance au sein de l'équipe conseil privé pendant la formation en gestion de patrimoine.

• Accompagnement des conseillers dans le développement de leurs portefeuilles clients via la prospection téléphonique et le suivi des rendez-vous.
• Gestion et suivi des entrées en relation clients.
• Application des normes de gestion du risque (conformité, FICOBA, FICP, LCB-FT).