Conseiller Patrimonial

Intégration du pôle patrimonial de Crédit Mutuel pour conseiller une clientèle fortunée sur la gestion globale de leurs actifs.

• Pilotage d'un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multicanale (face à face, téléphone, mail).
• Conseil et accompagnement des clients sur des problématiques juridiques, fiscales et financières dans la structuration de leurs projets de vie.
• Fidélisation de la clientèle en anticipant leurs besoins et en proposant des produits financiers adaptés à leur situation.
• Contribution au développement des compétences de l'équipe par le partage d'expertise.

Poste de conseiller patrimonial au sein d'une agence Crédit Mutuel, en charge de la gestion et du développement d'une clientèle de haut patrimoine.

• Pilotage d'un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multicanale.
• Conseil des clients sur des enjeux juridiques, fiscaux et financiers relatifs à leurs projets de vie personnels et professionnels.
• Proposition et structuration de solutions financières adaptées aux besoins spécifiques de chaque client.
• Anticipation des besoins clients pour renforcer la fidélisation et la satisfaction.

Intégration d'une agence Caisse d'Épargne en qualité de conseiller financier chargé de l'accueil et du suivi d'une clientèle de particuliers.

• Préparation, organisation et suivi de l'activité commerciale en cohérence avec les objectifs de l'agence.
• Préparation et conduite d'entretiens commerciaux en face à face et par téléphone.
• Conquête de nouveaux clients par la prospection active et le démarchage ciblé.
• Analyse des risques associés aux dossiers clients et gestion de leur dégradation.
• Suivi de la relation client et anticipation des besoins futurs.
• Gestion des sollicitations clients (demandes d'information, réclamations) par mail et téléphone.
• Constitution et suivi des dossiers clients administratifs et financiers.

Exercice en tant que conseiller commercial au sein d'agences Caisse d'Épargne, en charge du développement commercial et de la vente de produits bancassurance.

• Détection des besoins des clients et proposition de solutions de financement adaptées (crédits immobiliers, crédits à la consommation).
• Promotion et vente de produits et services bancassurance aux particuliers.
• Suivi de l'évolution des clients et anticipation de leurs besoins futurs.
• Identification des risques financiers (fraude fiscale, blanchiment) et contribution à la prévention.
• Négociation des conditions financières et mise en place des garanties appropriées.
• Prospection active de nouveaux clients.
• Actualisation des fichiers commerciaux et des données clients.