Analyste Risques Opérationnels & Compliance

Rejointe l'équipe risques opérationnels de Société Générale en alternance pour contribuer au renforcement du dispositif de conformité réglementaire et du monitoring des risques.

• A effectué des notifications préalables à la BCE via un outil dédié, 60 jours avant la signature des contrats d'externalisation.
• A produit et analysé plus de 25 indicateurs consolidés de risques opérationnels couvrant plusieurs entités et processus critiques.
• A contribué à l'amélioration du dispositif de monitoring, permettant une réduction de 12 % du nombre d'incidents détectés.
• A assuré la production des reportings réglementaires et le suivi des dispositifs de contrôle permanent.
• A préparé et présenté deux comités annuels en présence du CFO.
• A animé le comité trimestriel CORO.
• A contribué à des projets réglementaires de mise en conformité et d'adaptation aux exigences de la BCE.

Stage de fin d'études au sein de la fonction Conformité de Crédit Agricole CIB, couvrant l'ensemble des domaines de la conformité bancaire.

• A réalisé des contrôles de conformité sur les domaines : KYC, Sécurité Financière, Activités de Marché, Conflits d'intérêts, Lutte contre l'évasion fiscale, enjeux ESG, Protection des données personnelles, Lutte contre le blanchiment et la fraude interne et externe.
• A piloté et suivi des campagnes de contrôles auprès des équipes métier.
• A préparé les contributions aux instances de gouvernance : Comité de Contrôles de Conformité et Comité de Contrôle Interne.

Participation à la fonction Conformité et Contrôle Interne de la Banque Centrale Populaire au Maroc, contribuant à la conformité réglementaire nationale et internationale.

• A rédigé et harmonisé plus de 15 procédures conformément aux exigences de la LCB-FT, du RGPD et aux recommandations prudentielles de Bank Al-Maghrib.
• A mis à jour la cartographie des risques opérationnels et de conformité, identifiant plus de 12 nouveaux risques liés aux évolutions réglementaires nationales et internationales.
• A traité et validé plus de 200 dossiers clients, dont des non-résidents, des PEP et des clients sensibles.
• A réalisé des contrôles de conformité et de réputation à l'aide des outils World-Check et Vigilance.

Intégration de l'équipe risque crédit de BMCE pour contribuer à l'analyse et au suivi du portefeuille de crédit.

• A analysé 30 à 50 dossiers de crédit par mois (particuliers et PME), avec des recommandations fondées sur l'analyse financière, les ratios et le scoring interne.
• A assuré le suivi d'un portefeuille de 150 clients, représentant une exposition de 250 MDH.
• A mis en place une procédure de relance structurée, réduisant le taux de retards de paiement de plus de 30 jours de 12 % à 4 %.
• A actualisé la politique de crédit et les clauses contractuelles conformément aux exigences du RGPD et LCB-FT.