Chargé d'Affaires / Consultant Financier

Intégration d'une agence générale d'assurance vie pour soutenir les équipes commerciales dans l'accompagnement clients et l'optimisation des processus internes.

• Analyse et suivi de contrats d'assurance vie (fonds en euros, unités de compte) pour guider les agents dans leur stratégie commerciale.
• Mise en place d'outils de suivi et de reporting interne facilitant le pilotage de l'activité de l'agence.
• Montage et instruction complets de dossiers clients en assurance vie, incluant la collecte de pièces, la vérification de conformité et la coordination interne.

Intégration du département Professionnels de BNP Paribas pour renforcer l'analyse financière et le montage de solutions de financement pour la clientèle PME.

• Analyses financières complètes (bilans, comptes de résultat, ratios) pour évaluer la solidité financière de PME et éclairer les décisions de crédit.
• Préparation et structuration de dossiers de financement complets (prêts, garanties) représentant plusieurs millions d'euros.
• Collaboration étroite avec les équipes risques, juridiques et commerciales pour proposer des solutions de financement adaptées aux profils clients.

Intégration de Kapital Conseil, cabinet de conseil fiscal et patrimonial, pour développer l'expertise en stratégies d'optimisation et d'analyse patrimoniale multi-clients.

• Simulations d'investissement (Pinel, SCI, LMNP) et élaboration de stratégies d'optimisation fiscale adaptées aux profils de particuliers et professionnels.
• Analyse patrimoniale et financière complète de portefeuilles clients, combinant dimension fiscale et perspective financière.
• Participation active aux rendez-vous clients et rédaction de notes fiscales structurées pour soutenir les décisions d'investissement.